HSBC explore le Moyen-Orient pour le prochain essai de la blockchain du financement du commerce

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HSBC explore le Moyen-Orient pour le prochain essai de la blockchain du financement du commerce

HSBC envisage de mener à bien son prochain projet pilote de blockchain de financement du commerce au Moyen-Orient, selon le responsable régional du commerce de la banque.

S'adressant à GTR pour son prochain numéro Fintech, Sunil Veetil affirme que le Moyen-Orient sera la prochaine région d'intérêt pour HBSC lors de l'expansion de son essai récemment réussi pour une solution de lettre de crédit basée sur la blockchain.

La banque a fait les gros titres en mai lorsqu'elle a annoncé qu'elle avait mené première transaction de financement commercial en direct sur la blockchain avec ING pour le géant du négoce agroalimentaire Cargill. L'accord a été conclu à l'aide de la plate-forme R3 Corda, avec une cargaison de soja exportée d'Argentine vers la Malaisie.

Le module de lettre de crédit de Corda, qui a été développé par 12 banques, a permis de réduire le temps de transaction de cinq à 10 jours standard à 24 heures.

Selon Veetil, cette annonce a suscité un grand intérêt parmi les clients du Moyen-Orient, dont certains sont actuellement envisagés par HSBC dans la prochaine étape du procès.

Il n'a pas donné plus d'informations sur les clients avec lesquels la banque est en discussion, mais affirme que le Moyen-Orient est un «endroit idéal» pour tester la blockchain, étant donné l'importance croissante de la région en tant que plaque tournante du commerce entre l'Est et l'Ouest.

«Si vous regardez la région, il y a une énorme dépendance sur le commerce, donc il y a d'énormes avantages que nos clients peuvent tirer de cette technologie», dit-il.

Une autre «particularité» du Moyen-Orient, explique-t-il, est qu'il y a une poussée considérable de changement de la part des régulateurs.

«Actuellement, l'accent est largement mis sur la blockchain, les fintechs s'ouvrent, les banques encouragent la fintech et les accélérateurs, et nous avons nos propres hubs où nous travaillons avec des startups préparées localement. Je peux certainement voir que l'intérêt est très élevé dans la région, au sein du gouvernement et des régulateurs. Et ils sont assez agiles, ils se déplacent rapidement », dit-il.

Il ajoute que HSBC est actuellement en pourparlers avec les régulateurs des Émirats arabes unis, qui souhaitent fournir le soutien nécessaire au projet pilote de blockchain de la banque.

Les Émirats arabes unis ont davantage pesé sur la fintech et la blockchain que tout autre gouvernement de la région. En avril, elle a lancé sa stratégie Emirates Blockchain, qui vise à transformer 50% des transactions gouvernementales en plate-forme blockchain d'ici 2021. Ce faisant, elle espère économiser 11 milliards d'AED en transactions et documents traités en routine, 398 millions de documents imprimés par an et 77 millions de travaux heures chaque année. Pendant ce temps, Dubaï a sa propre stratégie de blockchain, gérée par son bureau Smart City.

 

Idéal pour la technologie de financement du commerce

HSBC a également mis l'accent sur le Moyen-Orient pour piloter d'autres technologies de financement du commerce et de la chaîne d'approvisionnement.

L'année dernière, lorsque HSBC et IBM ont introduit un Solution d'IA pour automatiser et numériser la documentation du financement du commerce, ils ont choisi les EAU comme l'un des premiers pays (avec Hong Kong) à s'installer. La banque a également récemment déployé son outil de suivi des transactions commerciales, une application basée sur un téléphone intelligent, qui a d'abord été testée au Qatar. Et il vient de lancer une nouvelle plateforme de financement de la chaîne d'approvisionnement dans la région en collaboration avec Kyriba, un fournisseur de logiciels financiers.

HSBC n'est pas seule dans sa quête: un nombre croissant de banques et de sociétés de logiciels dans le monde commencent à voir le Moyen-Orient comme un endroit idéal pour tester et déployer de nouvelles technologies commerciales.

Standard Chartered, pour sa part, a annoncé la semaine dernière avoir choisi les EAU pour lancer une «Premier pilote client du secteur» pour les garanties intelligentes basées sur la blockchain dans le financement du commerce, en collaboration avec Siemens Financial Services et la société blockchain TradeIX.

Le directeur financier de TradeIX, Daniel Cotti, a spécifiquement cité «l'énorme effort du gouvernement pour la numérisation et la blockchain» comme une raison importante pour choisir cet emplacement plutôt que d'autres.

Cela a été suivi par une annonce par Finastra, l'une des plus grandes sociétés de logiciels financiers au monde, qu'elle avait rejoint le programme d'accélération de Bahreïn Bahrain Fintech Bay, dans le but d'étendre sa plate-forme d'innovation ouverte FusionFabric.cloud aux startups fintech locales. Finastra a mis en service la plate-forme plus tôt en juin afin d'accélérer l'innovation pour ses 9,000 XNUMX clients bancaires en leur permettant de se connecter facilement aux applications fintech sur un marché ouvert.

«Le moment ne pourrait pas être meilleur pour faire partie de cette communauté alors que la scène Fintech de Bahreïn se réchauffe», déclare Wissam Khoury, directeur général de Finastra pour le Moyen-Orient et l'Afrique.

Alors que la fintech n'en est qu'à ses débuts au Moyen-Orient (en fait, la région n'avait en janvier 2017 attiré que 1% des 50 milliards de dollars américains levés dans le monde par les startups fintech depuis 2010, selon le cabinet de est sur le point de changer.

Fintech Hive, un accélérateur qui a été lancé l'année dernière au Dubai International Finance Centre (DIFC), a lancé cette semaine son programme 2018, après avoir reçu «une réponse écrasante» des candidats pour ce qui sera son deuxième programme. Il a reçu plus de 300 candidatures du monde entier - trois fois plus qu'en 2017.

Selon Raja Al Mazrouei, vice-président exécutif de FinTech Hive chez DIFC, il s'agit d'un «témoignage de la demande croissante de technologies de rupture dans la région».

Quant à HSBC, elle n'a pas révélé le calendrier précis pour le déploiement de sa solution blockchain pour les lettres de crédit. Vivek Ramachandran, responsable mondial de l'innovation et de la croissance de la banque commerciale pour la banque commerciale, a déclaré GTR en mai, nous pouvons nous attendre à voir quelques autres transactions en direct sur la plate-forme, car la banque apprend comment elle interagit avec les systèmes d'autres banques et entreprises. Ensuite, l'objectif principal sera sur favoriser l'adoption à l'échelle de l'industrie.

«Nous avons encore quelques étapes à franchir avant d'arriver à une adoption généralisée», a-t-il déclaré.

Mots clés: Bahrain Fintech Bay, Blockchain, Daniel Cotti, Finastra, Fintech, Fintech Hive, HSBC, Standard Chartered, TradeIX, Vivek Ramachandran, Wissam Khoury

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