Banxa : S'attaquer aux problèmes de fraude sur la blockchain – CryptoPotato

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L'espace des crypto-monnaies n'est plus le Far West de la finance. Il y a moins de deux ans, les institutions hésitaient à entrer, principalement parce que de nombreux projets étaient au stade de la validation du concept, tandis que la perception plus large de la cryptographie était qu'elle était principalement utilisée pour des transactions illicites.

Et bien que l'industrie ait réussi à réfuter une grande partie de ce qui précède, il y a encore beaucoup de fraudes en cours dans l'espace des crypto-monnaies. Ce n'est pas exclusif, bien sûr, les escrocs sont partout et aucun segment de marché n'est sécurisé.

Cependant, le fait que la plupart des blockchains impliquent une sorte de cryptographie et que les transactions soient, à tout le moins, pseudonymes fait de l'industrie de la cryptographie une cible très souhaitable. Non seulement cela – il existe toujours un risque considérable en ce qui concerne la conception de protocoles, et nous avons vu de nombreux piratages se produire au cours des deux derniers mois seulement.

C'est là que Banxa entre en scène avec une solution qui vise à contourner les tentatives de fraude et à fournir un environnement sécurisé aux investisseurs et aux commerçants.

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Relier les mondes

Tout d'abord, il convient de noter que Banxa est une société australienne de services de paiement qui vise à fournir un pont fiable et sécurisé entre les mondes de la finance traditionnelle et le domaine émergent de l'économie décentralisée.

Elle a été fondée en 2014 et cherche à offrir à ses clients, qui comprennent des fournisseurs de portefeuilles, des bourses et d'autres types d'entreprises liées à la cryptographie, une solution de passerelle fiat-to-crypto.

Banxa accorde une très grande importance à la sécurité et à la prévention des transactions échouées. Une transaction qui a échoué est une transaction initiée mais non terminée. Cela peut se produire pour différentes raisons : l'utilisateur peut décider de l'annuler, il peut ne pas avoir suffisamment de fonds pour les frais, le mode de paiement lui-même peut ne pas être pris en charge.

Dans tous les cas, une autre chose à considérer est qu'il existe également des transactions frauduleuses - celles-ci sont initiées par des moyens frauduleux. Il peut s'agir de transactions effectuées avec une carte volée ou par duplicité, tromperie, etc.

Un grand nombre de transactions frauduleuses ou ayant échoué peuvent avoir un impact négatif sur l'industrie de plusieurs manières, y compris, mais sans s'y limiter :

  • Réduction des conversions
  • Atteinte à la réputation auprès des partenaires et des clients
  • Coûts des rétrofacturations

L'approche de Banxa

L'objectif de la société est de fournir des paiements réglementés et axés sur la conformité pour les entreprises qui traitent des actifs numériques, y compris les échanges de crypto-monnaie, les marchés, les protocoles DeFi, etc.

La société met en œuvre un système rigoureux de connaissance du client (KYC) que tout le monde doit remplir pour accéder à la limite la plus élevée pour effectuer des transactions sur la plate-forme. Il s'agit d'un processus qui oblige les utilisateurs à envoyer leur numéro de téléphone, leur adresse personnelle, une pièce d'identité délivrée par le gouvernement, ainsi qu'un selfie avec ladite pièce d'identité et d'autres éléments de vérification.

De plus, les utilisateurs doivent passer par une authentification à deux facteurs (2FA) pour garantir que les tiers auront plus de mal à accéder à leurs fonds. Ils seraient également tenus d'entrer un code PIN qui est envoyé au numéro de téléphone associé au compte pour plus de sécurité.

Pour aller plus loin, Banxa est l'un des premiers systèmes de paiement en bourse à devenir une société cotée en bourse. Il est actuellement coté et négocié en bourse.

La société a également reçu l'approbation réglementaire dans certains pays tels que le Royaume-Uni, les États-Unis, les Philippines, l'Australie, Amsterdam, la Lituanie, les Pays-Bas, etc.

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